郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責

時間：2023-07-27 12:06:32 煒亮崗位職責我要投稿

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郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責（通用12篇）

　　在學習、工作、生活中，很多場合都離不了崗位職責，崗位職責的明確對于企業(yè)規(guī)范用工、避免風險是非常重要的。你所接觸過的崗位職責都是什么樣子的呢？以下是小編精心整理的郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責，歡迎大家分享。

郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責（通用12篇）

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 1

　　一、嚴格執(zhí)行公司制定的《信貸業(yè)務管理辦法》。積極拓展信貸業(yè)務，認真做好市場調查，擬定信貸工作計劃，建立客戶檔案，優(yōu)選客戶。

　　二、信貸客戶部是公司信貸發(fā)放的責任部門，應承擔貸款前期調查結果不真實、違規(guī)發(fā)放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。

　　三、負責貸款基礎管理工作，經常性地收集政策、市場、行業(yè)相關信息，做好客戶信用的.采集、認定工作，建立客戶信息檔案，制作貸款臺帳。

　　四、負責受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發(fā)放人情貸款，嚴禁違規(guī)發(fā)放貸款。

　　五、負責貸前調查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調查借款人的資產負債狀況、經營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質押物的權屬、價值及實現(xiàn)抵押權、質押權的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調查資料，及時了解變動情況，更新相關資料。

　　五、負責已發(fā)放貸款的跟蹤管理清收工作，經常性地實地了解借款人、擔保人經營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質）

　　押物品的保管、變動狀況。及時編制貸后檢查資料，發(fā)現(xiàn)隱患，及時匯報。

　　六、負責對客戶進行評級，結合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，并撰寫調查報告。

　　七、負責及時補充完善各項貸款管理規(guī)章制度，擬定實施細則。匯總、編制信貸業(yè)務報表及業(yè)務分析報告

　　八、完成公司安排及領導交辦的其他工作。

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 2

　　崗位職責:

　　1、負責開拓目標市場，根據客戶的需求提供全方位的理財服務;

　　2、開發(fā)有效客戶資源，維護客戶關系;

　　3、分析客戶的財務收益與風險，提供最佳的理財服務;

　　4、負責組織客戶進行理財知識學習講座的正常開展;

　　4、根據公司戰(zhàn)略與銷售目標，完成每月銷售任務。

　　任職要求:

　　1、普通話標準，有理財、保險、信托等銷售工作經驗者優(yōu)先考慮;

　　2、為人誠實守信、勤奮，有自我開發(fā)客戶渠道的'能力;

　　3、具備良好的心理素質和溝通表達能力，愿意接受各種挑戰(zhàn)

　　4、能吃苦耐勞，團結協(xié)作，具有良好的團隊合作精神和高度的工作熱情。

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 3

　　（一）收集信息。利用大堂服務陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務信息，用適當?shù)姆绞脚c重點客戶建立長期穩(wěn)定的關系。

　　（二）調解糾紛。快速妥善處理客戶提出的批評意見，避免客戶與柜員發(fā)生直接糾紛，化解矛盾，減少客戶投訴。在規(guī)定時間內及時回應客戶意見和有效投訴。

　　（三）維持秩序。保持整潔的`衛(wèi)生環(huán)境；負責對網點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設施等整齊擺放和維護；維持正常的營業(yè)秩序，提醒客戶遵守“一米線”，根據柜面客戶排隊現(xiàn)象，及時進行疏導，減少客戶等候時間；密切關注營業(yè)場所動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。

　　（四）工作要求。大堂經理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談業(yè)務），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務于客戶之間；要記載好工作日志（履行基本職責情況）和客戶資源信息簿（重點客戶情況）；因故請假，各行應安排稱職人員頂替，不得空崗。

　　（五）定期報告。定期匯總分析市場信息、客戶信息、客戶需求以及客戶對本網點產品營銷和質量服務的意見，提出改進建議，每月以書面形式向主管行長和網點負責人匯報一次(重大問題隨時匯報)。對于大堂經理反映的問題，行領導和網點負責人要及時研究，采取針對性措施解決。

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 4

　　崗位職責：

　　（一）經營網點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業(yè)務輔導，按時達成業(yè)務及考核指標；

　　（二）負責網點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

　　（三）做好客戶服務工作，包括業(yè)務詢問、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續(xù)的幫忙辦理；

　　（四）收集網點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業(yè)務風險，按時上報并落實改善措施；

　　（五）完成公司交辦的其他工作。

　　任職要求：

　　（一）喜好銷售工作，認同銀行保險業(yè)務；

　　（二）年齡在22～40周歲，條件優(yōu)秀的.可放寬到45周歲；

　　（三）國家承認的大專（含）以上學歷；

　　（四）身體健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

　　（五）語言表達氣力好，具備較強的溝通、協(xié)調、公關氣力，具有進取精神、服務精神；

　　（六）具有確定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經受者尤佳。

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 5

　　崗位職責:

　　1、遵守各項法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，遵守公司各項規(guī)章制度及規(guī)定;

　　2、完成公司下達的各項考核指標;

　　3、熟練掌握業(yè)務工作的流程，依法合規(guī)開展業(yè)務;

　　4、合作銀行網點的培訓、訓練和業(yè)務推動工作;

　　5、合作銀行網點的銷售管理和服務工作;

　　6、維護良好的'公司形象和保持團隊合作精神;

　　7、完成公司委派的其他工作。

　　任職要求:

　　1、遵紀守法，熱愛保險事業(yè)，具有良好的職業(yè)道德和強烈的事業(yè)心、責任感;

　　2、本科及以上學歷，專業(yè)不限，金融、保險、法學、經濟類、財稅、市場營銷、會計等專業(yè)優(yōu)先。

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 6

　　客戶經理:

　　1、專業(yè)為銀行服務的理財規(guī)劃師，負責銀行保險銷售，客戶開拓。

　　2、銀行銷售人員的.培訓和輔導。

　　營業(yè)經理:

　　1、從客戶經理晉升營業(yè)經理，負責渠道維護與開拓，業(yè)務推動及培訓。

　　2、輔導客戶經理業(yè)務技能。

　　區(qū)域總監(jiān):

　　1、負責渠道開拓及維護。

　　2、所轄團隊的管理和輔導，

　　3、達成所轄團隊的目標。

　　任職要求:

　　要求:大專及以上學歷，

　　有學習能力及團隊合作能力

　　有銷售經驗

　　能吃苦耐勞，有賺錢欲望

　　形象氣質佳

　　有渠道經驗優(yōu)先

　　歡迎有興趣的伙伴投遞簡歷。

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 7

　　任職要求：

　　1、金融投資等經濟類專業(yè)本科及以上學歷；

　　2、五年以上投資或信貸類工作經驗，銀行、信托、地產類從業(yè)經驗為佳；

　　3、熟悉金融市場、資本市場和投融資業(yè)務，具備獨立拓展項目的能力，熟悉項目投資流程；

　　4、具備豐富的投融資業(yè)務資源。

　　崗位職責：

　　1、制定項目拓展計劃，帶領團隊拓展業(yè)務渠道，對接項目資源；

　　2、帶領團隊對項目開展盡職調查，進行分析論證，撰寫可行性研究報告；

　　3、負責設計策劃項目以及投資方案，并全面負責項目實施；

　　4、對所投項目進行全程跟蹤管理直至退出；

　　5、承擔部分部門管理職能以及部分業(yè)績指標考核。

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 8

　　職責描述：

　　1、負責系統(tǒng)資料庫的收集和錄入工作。

　　2、維負責定期回訪客戶，保持定期溝通，及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

　　3、負責配合部門內部的工作。

　　任職要求：

　　1、工作積極主動，認真細心。

　　2、有高度責任感，工作穩(wěn)定性強。

　　3、有溝通能力，協(xié)調能力，解決問題的.能力和抗壓能力。

　　4、有計劃地完成工作目標。

　　5、精通各種辦公室軟件（Word/Excel/PowerPoint等）。

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 9

　　職責描述:

　　1.開拓新的合作渠道和網點，維護現(xiàn)有渠道代理關系。

　　2 .建章建制，完善并執(zhí)行部門規(guī)章和制度、健全組織架構。

　　3.建立具有激勵作用的用人、考核評價和薪資管理機制，完成部門kpi目標。

　　任職要求:

　　1.熟練掌握銀行保險業(yè)務發(fā)展及團隊管理能力

　　2.大學本科以上學歷，金融經濟及營銷專業(yè)者優(yōu)先。

　　3.五年以上銀行或保險行業(yè)經驗，3年以上管理和督導工作經驗，有渠道開拓或管理經驗或優(yōu)勢者優(yōu)先

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 10

　　崗位職責:

　　1、參與制定企業(yè)的銷售戰(zhàn)略、具體銷售計劃和進行銷售預測;

　　2、組織與管理銷售團隊，完成企業(yè)產品銷售目標;

　　3、控制銷售預算、銷售費用、銷售范圍與銷售目標的平衡發(fā)展;

　　4、招募、培訓、激勵、考核下屬員工，以及協(xié)助下屬員工完成下達的任務指標;

　　5、收集各種市場信息，并及時反饋給上級與其他有關部門;

　　6、參與制定和改進銷售政策、規(guī)范、制度，使其不斷適應市場的'發(fā)展;

　　7、發(fā)展與協(xié)同企業(yè)和合作伙伴關系，如與經銷商的關系、與代理商的關系;

　　8、協(xié)助上級做好市場危機公關處理;

　　9、協(xié)助制定企業(yè)產品和企業(yè)品牌推廣方案，并監(jiān)督執(zhí)行;

　　10、妥當處理客戶投訴事件，以及接待客戶的來訪。

　　任職要求:

　　1、全日制大專及以上學歷;

　　2、認同公司文化;

　　3、道德品質良好、身心健康、無不良記錄;

　　4、具有良好的領導能力與管理能力;

　　5、具有一定的溝通協(xié)調能力。銀行保險客戶經理崗位描述(模板四)

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 11

　　崗位職責：

　　1、加強市場討論分析，把握市場變化，為領導決策供應詳實的參考依據。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質客戶資源、推介銷售金融產品、供應業(yè)務詢問和服務。

　　5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經理與之保持常常的`聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經理要樂觀地去開發(fā)。

　　6、負責組織（或參加）銀行某一金融產品或產品線的創(chuàng)新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

　　工作內容：

　　1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中心業(yè)務，并負責維護客戶關系；

　　2、營銷金融產品和開發(fā)客戶市場，精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務運作；

　　3、完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面；

　　4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫忙分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣；

　　5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

　　6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶供應存款、支出結算、代收代付等金融服務。

　　郵儲銀行信貸客戶經理崗位職責 12

　　崗位職責:

　　1、全面負責高端客戶的開發(fā)工作，向客戶傳遞公司服務及理念并促成客戶認可公司及其服務;

　　2、根據客戶理財需求，為客戶提供資產配置建議或者方案，并與客戶深入溝通達成共識，為客戶配置合適的產品協(xié)助客戶購買;

　　3、基于公司的產品(現(xiàn)有產品ppp項目，不良資產處置，私募基金，股權并購等)和服務為客戶提供持續(xù)的專業(yè)理財服務，包括客戶資產變化情況，客戶資產配置調整建議，客戶持續(xù)溝通等;

　　4、搭建團隊，提升團隊成員專業(yè)能力和銷售能力，帶領團隊完成銷售任務和其他展業(yè)活動;

　　5、完成領導交待的`其他工作。

　　任職要求:

　　1、25-40歲以內，金融、經濟和財務等相關專業(yè)優(yōu)先，熱愛投資理財、勤奮踏實、渴望成功;

　　2、曾任或現(xiàn)任銀行個人理財部客戶經理、證券公司經紀人、三方或信托公司的理財經理等相關管理崗位優(yōu)先，具備2年以上從業(yè)經驗。

　　3、為人正直誠信，具良好的發(fā)展人際關系的能力與表達能力，有高端客戶服務經驗，能承受高強度的工作壓力;

　　4、有基金從業(yè)資格證書優(yōu)先，有一定客戶資源者和團隊者優(yōu)先。

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